
Im Bereich der Bankensoftware zeichnen sich stetig neue Trends ab, die das Potenzial haben, die Branche grundlegend zu verändern. Als langjähriges, erfolgreiches Unternehmen in der Entwicklung von Softwarelösungen wie #iBank oder #iLoan und Anbieter von SaaS-Lösungen im Bereich Künstliche Intelligenz (KI) und KI-Integrationen, beobachtet INTRANET GmbH diese Entwicklungen genau.
In diesem Artikel möchten wir die innovativsten KI Use Cases im Bankwesen beleuchten und zeigen, wie sie die Branche nachhaltig verändern. Ich zeige Ihnen einige Beispiele für den Einsatz generativen, Künstlichen Intelligenz im Banking und die Chancen, die sich daraus für Finanzinstitute und ihre Kunden ergeben.
Genereller Überblick über Top Use Cases:

✅ Corporate GPTs
GPT-basierte Systeme dienen als persönliche Assistenten für Mitarbeiter und unterstützen sie bei täglichen Aufgaben, Informationsrecherchen und der Erstellung von Berichten. Diese Assistenten nutzen die Leistungsfähigkeit von Generativer KI, um komplexe Fragen zu beantworten, relevante Daten zu finden und präzise Berichte zu erstellen. Dies erhöht die Produktivität und Effizienz der Mitarbeiter, indem sich wiederholende Aufgaben automatisiert und die Qualität der Arbeit verbessert werden.
✅ E-Mail-Triage / Kundenservice Management
Automatisierte Postkorbverarbeitung: Zu jeder eingehenden E-Mail wird im CRM-System ein Kundenauftrag angelegt. Die E-Mail und ihre Anhänge werden KI-gestützt ausgelesen und der Kundenauftrag mit relevanten Informationen angereichert und dem Sachbearbeiter zugewiesen. Die Analyse und Kategorisierung von E-Mails durch KI verbessert den Workflow erheblich. Durch den Einsatz fortschrittlicher Textanalyse-Algorithmen können E-Mails nach Wichtigkeit, Dringlichkeit und Inhalt sortiert werden. Dies ermöglicht eine schnellere Bearbeitung kritischer Nachrichten und reduziert die Zeit, die für das Durchsuchen und Organisieren von E-Mails aufgewendet wird.
✅ Next Best Offer (NBO) & Next Best Action (NBA)
Durch die Analyse von Kundenverhalten und Präferenzen bietet die KI personalisierte Empfehlungen für die nächsten besten Aktionen oder Produkte. Dies führt zu höherer Kundenzufriedenheit und Umsatzsteigerungen.
✅ Effiziente Sanktionsüberprüfung
Echtzeit-Überwachung von Transaktionen ermöglicht die sofortige Erkennung und Verhinderung von Sanktionsverstößen. Dadurch wird das Risiko von Strafzahlungen und rechtlichen Konsequenzen erheblich reduziert.
✅ Know Your Customer (KYC)
Die Identitätsüberprüfung von Kunden ist entscheidend für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften. KI optimiert diesen Prozess, indem sie Dokumente automatisch validiert und Betrugsmuster erkennt.
✅ Lead-Generierung
KI nutzt Daten aus verschiedenen Quellen wie Jahresberichten und Pressemitteilungen, um potenzielle Kunden und Geschäftsmöglichkeiten zu identifizieren. Diese Daten werden mittels fortschrittlicher Algorithmen analysiert, um relevante Leads zu extrahieren. Dadurch können Vertriebsmitarbeiter gezielt potenzielle Kunden ansprechen und die Effizienz ihrer Aktivitäten steigern. Dies führt zu einer höheren Konversionsrate und einer besseren Nutzung der verfügbaren Ressourcen.
✅ ESG Scoring
Umwelt-, Sozial- und Governance-Leistung (ESG) wird durch die Analyse relevanter Dokumente bewertet. Unternehmen können somit ihre Nachhaltigkeitsziele besser verfolgen und ihre ESG-Leistung verbessern.
✅ Konversationelle KI
Fortschrittliche KI-basierte digitale Assistenten verbessern die Interaktion mit Kunden, indem sie rund um die Uhr Unterstützung bieten und häufige Anfragen effizient bearbeiten. Diese Assistenten können personalisierte Antworten liefern, Kundenanfragen vorausschauend bearbeiten und komplexe Interaktionen erleichtern. Durch die nahtlose Integration in bestehende Systeme wird das Kundenerlebnis erheblich verbessert und gleichzeitig die Belastung für menschliche Mitarbeiter reduziert.
✅ Dokumentenintelligenz
KI automatisiert die Erfassung und Verarbeitung von Dokumenten, was die manuelle Arbeit reduziert und die Genauigkeit erhöht. Dokumente wie Verträge, Rechnungen und Berichte werden automatisch ausgelesen und relevante Informationen extrahiert. Dies ermöglicht eine schnellere Verarbeitung und Freigabe von Dokumenten, reduziert Fehler und verbessert die Gesamtproduktivität. Unternehmen können so ihre Abläufe optimieren und wertvolle Ressourcen sparen.
✅ Produktprüfungen
KI automatisiert die Überprüfung und Validierung von Finanzprodukten wie Optionen und Zertifikaten. Dies gewährleistet die Einhaltung regulatorischer Anforderungen und reduziert das Risiko von Fehlern.
✅ Risikomonitoring
Durch die kontinuierliche Überwachung der Kreditwürdigkeit und das Erkennen von Kreditrisiken hilft KI, potenzielle Ausfälle frühzeitig zu identifizieren und entsprechende Maßnahmen zu ergreifen.
✅ Compliance-Monitoring
Die Überwachung gesetzlicher Änderungen und die Analyse der Auswirkungen durch regulatorische Behörden wird durch KI vereinfacht. Banken können so schneller auf neue Vorschriften reagieren und Compliance sicherstellen.
✅ Automatisierte Dokumentenverwaltung in Trade Finance
Die Verwaltung von Handelsfinanzierungsdokumenten wie Akkreditiven, Rechnungen und Frachtbriefen wird durch KI optimiert. Dies führt zu effizienteren Abläufen und reduziertem Verwaltungsaufwand.
✅ KI-gestützter Kreditprozess
Automatisierte Bewertung der Kreditwürdigkeit und datengetriebene Preisgestaltung basieren auf umfassenden Datenanalysen. Dies verbessert die Genauigkeit der Kreditentscheidungen und erhöht die Rentabilität.

KI transformiert das Bankwesen durch die Automatisierung von Kundeninteraktionen mittels Chatbots und virtuellen Assistenten. Diese Technologien ermöglichen eine effizientere Kundenbetreuung und signifikante Kosteneinsparungen. Die Anwendungen von KI in der Bankenwelt sind vielfältig und reichen von der Bearbeitung einfacher Anfragen bis hin zur Durchführung komplexer Transaktionen. Durch den Einsatz von Machine Learning und Natural Language Processing können diese Systeme kontinuierlich lernen und sich verbessern, was zu einer noch höheren Kundenzufriedenheit führt.

Über BubbleGPT:
BubbleGPT, eine innovative Erweiterung der Bubble-Plattform, wird von Bubble Explorer, Inc., einem dynamischen Startup im Herzen des Silicon Valley und Schwestergesellschaft der INTRANET GmbH, präsentiert. Diese zukunftsweisende Lösung kombiniert modernste KI-Technologie mit den bewährten Funktionen von Bubble, um Unternehmen in den Bereichen Kommunikation, Kollaboration, Big Data-Analyse und Enterprise-Suche neu zu definieren. Neben der gegründeten Firma mit Sitz in San Francisco wurden Patente und Trademarks in USA angemeldet.
Innovative Technologie für maximale Effizienz
Die Architektur von BubbleGPT basiert auf einem fortschrittlichen Technology Stack, der sorgfältig ausgewählte Open-Source-Komponenten, führende KI-Frameworks und Tools sowie hochrangige Modelle des Hugging Face Leaderboards (wie LLaMA3, Mistral, Gemini, Claude-2, etc.) integriert. Diese Kombination ermöglicht eine breite Palette an Anwendungen – von der Optimierung der internen Kommunikation über die Trendanalyse bis hin zur intelligenten Dokumentenbearbeitung.
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